ビートレーディングや口コミさらにファクタリング審査や契約手続きを解説

ビートレーディングの評判やファクタリングに必要な手続きや審査内容、申込方法などを解説します。

ビートレーディングの特徴

ビートレーディングは、東京都港区に本社を置く株式会社ビートレーディングのファクタリングサービスです。株式会社ビートレーディングは、コンサルティング事業や広告代理事業、ファクタリング事業を行う会社で、主にコンサルティングサービスと二者間・三者間ファクタリングサービスを提供しています。

ビートレーディングのファクタリングサービスの主な特徴は以下の通りです。

ビートレーディングのファクタリング手数料は2％からもしくは5%からです。

ビートレーディングでは、コンサルティングサービスと並行してファクタリングを提供しているため、ファクタリングサービスの経営面や財務面でのアドバイスを行うことができます。ファクタリングの手数料についても比較的低い手数料が期待できます。

財務や経営のアドバイスを受けながらファクタリングサービスを利用したい方にお勧めのファクタリング会社です。

2者間ファクタリングを利用する場合は、お客様に連絡する必要がなく、即日決済も不可能ではありません。

ビートレーディングの概要

ビートレーディングのスペック

ビートレーディングを利用できる方は？

法人、個人事業主、個人のいずれもビートレーディングを利用することができます。

ビートレーディングのファクタリングは健全な事業を営み売掛債権のみ買取ますので、新設法人やベンチャー企業さらに、赤字決算であっても利用することができます。

ビートレーディングのメリット

最短即日のスピード調達

ビートレーディングは、必要書類や情報などを申込前に用意しておけば、最短即日、12時間で売掛金を資金化することが可能です。

２社間ファクタリングも利用可能

ビートレーディングは、２社間ファクタリングも利用可能です。

2社間ファクタリングとは、ファクタリング会社と利用者のみで行う2社間契約のことをいいます。

売掛先は直接ファクタリングには関与せず、ファクタリング会社が売掛先の信用調査を行い、問題がないと判断されたら契約が締結されます。

利用者と事業者間の契約であるため、売掛先に取引を知られることがなく、関係をこじらせずに売掛債権を譲渡できます。

つまり、ファクタリングを利用したことを取引先や金融機関に知られることが無いことから、安心して利用することができます。

金融機関は、条件変更・業績悪化・税金や社会保険滞納状況などの信用情報は常に更新していますので、２社間ファクタリングを利用すれば、信用情報を気にすることなく資金調達することができますし、売掛債権を現金化するだけなので、負債になることはなく信用が確保できます。

さらに、融資ＮＧの会社であっても、破綻リスクを回避することが可能です。

ちなみに、ビートレーディングにおいて、実際に２社間契約を利用する方がほとんどです。

理由としては、売掛先に知られたくないということと、３社間ファクタリングに比べて手続きが少なく入金までに早いためです。

業界最安水準の買取手数料

ビートレーディングは、業界最低水準の買取手数料を誇ります。買取手数料は案件によって異なりますが2%～で、ファクタリング手数料相場である１０％から３０％よりも割安です。

償還請求権なしの完全買取

ビートレーディングは、買取した売掛金が万が一回収困難になっても、売掛金譲渡会社（ファクタリングを利用した会社）へ保証を求めることはしません。

これは、償還請求権無しのノンリコースと呼ばれるもので、ノンリコース買取の場合、審査は顧客ではなく顧客企業に焦点を当てて行われるため、企業の歴史や経営状況に関係なく申し込むことができます。

ノンリコースとは？

なお、リコースとは、金融業界で使われる専門用語で返還請求権ともいいます。

倒産や不払いなどで為替手形が回収できない場合、手形を裏書した裏書人や保証人から代金を回収し、流通に乗せることがリコースであり、本来支払い義務のある人が支払えないため、最初に請求書を手にした人に賠償を請求することができます。

ファクタリングでもリコースの概念は同じです。

ファクタリングでは、借り手企業が販売した債権の回収をファクタリング会社が最初に行います。

通常、支払期日までにお支払いいただければお取引は完了しますが、破産や不渡りなど、回収ができない場合もあります。

未回収分を売掛金を売却した会社から取り戻すことができるかどうかは、リコースがあるかどうかによります。

リコースがない場合は、ファクタリング会社が未回収分の責任を負い、借入会社は何の責任も負う必要はありません。

一方、リコースがある場合は、ファクタリング会社は利用者に損失の一部を請求することができます。

言い換えれば、リコースの有無によって、債権を回収できないリスクを誰が負うかが変わるということです。

リコースを伴わないファクタリング契約を「ノンリコース」、リコースを伴うファクタリング契約を「ウィズリコース」といいます。

ビートレーディングはノンリコースのファクタリング契約なので、ファクタリングを利用した会社に保証は求められないのでその点は安心して利用できます。

担保や連帯保証人が不要

ビートレーディングは、担保や連帯保証人など一切不要です。売掛金の確認がとれれば誰でもサービスを利用することができます。

驚異の審査通過率98%

いざファクタリングを利用しようと思っても、審査が厳しく利用できなければ意味がありません。

ビートレーディングのファクタリングサービスは、赤字、税金滞納、債務超過といったあらゆる負債を抱えている場合でも、担当者が今後の方針などを徹底的に検討して進めていくことにより、審査通過率98%という高い数値を維持しています。

ファクタリング会社によっては、負債を抱えている企業や個人事業主に対して、審査を厳しく設定していている場合もあります。

一方、ビートレーディングはどのような負債があっても、一度は受け入れて対応策を検討してくれるため、他社のファクタリングや金融機関で審査に落ちてしまった方も、ビートレーディングであれば資金調達ができる可能性は高いです。

買取可能債権額の上限・下限がない

ビートレーディングのファクタリングサービスは、買取可能な債権額に上限・下限がありません。

そのため、利用者の用途に応じて自由に金額を設定することができます。

ファクタリングサービスを利用する場合、企業の経営状況によって大口の売掛債権を現金化したいのか、それともある程度小口のものを資金化したいのかが異なります。

ビートレーディングは、小口から大口まで幅広く対応が可能であるため、あらゆる企業が利用できるファクタリングだと言えるでしょう。

実際、ビートレーディングの公式ホームページには、最低10万円、最高7億円の買取実績があると記載されています。

もちろん、創業1年以内の企業や個人事業主など、銀行融資を受けにくい方でも利用することが可能です。

ビートレーディングのデメリット

営業時間が短い

営業時間が平日９時３０分から１８時３０分までと比較的短く、夜間の相談することができません。

手数料の上限が明示されていない

ビートレーディングのファクタリングサービスの手数料は2%～で、これは業界最低水準です。

しかし、公式ホームページには2%～という記載しかなく、上限が明示されていません。

また、ビートレーディングのファクタリングサービスは、2者間・3者間ファクタリングで手数料の金額に違いがありますが、手数料の下限が5%～である2者間ファクタリングも、上限については記載されていません。

そのため、契約の際に思いの外手数料がかかってしまう可能性もあるため、事前にオペレーターによく相談することをおすすめします。

ただし、ファクタリング業界内において、手数料の上限が不透明なのは珍しいことではありません。

これは、売掛債権や売掛先の与信によって手数料が前後するため、一律に設定することができないのが理由です。

ビートレーディングの評判

ビートレーディングの良い評判として多いのは、「入金がスピーディー」「とにかく手数料が安い」という口コミです。

ビートレーディングの入金スピードは申込から最短12時間と非常に早く、資料提出から審査結果が通知されるまでも最短30分とスピーディーです。

また、口コミを見る限り、実際12時間前後で入金が完了した方も数多くいます。

一方、悪い口コミとしては、「手数料は取り立てて安いとは感じなかった」という声がいくつか見られます。

ビートレーディングの手数料は業界最低水準ではありますが、他社のファクタリングサービスでは1%～に設定されているところもあるため、極力コストを抑えたい方にとっては、やや物足りなさを感じてしまうかもしれません。

ビートレーディングの契約までの流れは？

問い合わせ

ホームページまたは電話から相談します。

ファクタリングに関する説明、希望金額や調達希望日などの簡単なヒアリングが行われ、電話・メールにて査定に必要な資料の案内が送られます。

書類提出、審査

必要書類をWeb、メール、FAX、LINEのいずれかで提出し、最短30分以内で買取金額が提示されます。

債権の内容によっては、追加の資料提出を求められることもあります。

契約・ファクタリング実行

提示された買取金額に了承次第、契約に移ります。

契約方法はオンライン、来社、訪問のいずれかを選択できます。

オンラインは、クライドサインを使用してオンラインで契約手続きを行う方法であり、問い合わせから契約までオンラインで完結させることも可能です。

また、来社の場合は、ビートレーディングの東京本社、仙台本社、大阪本社、福岡本社のいずれかに来社し、対面で契約手続きを行います。

訪問の場合は、専任担当者が利用者の会社へ訪問し、対面で契約手続きを行います。

契約締結後、原則即日振込されますが、15時以降の契約締結の場合、銀行によっては翌日に反映される場合もあります。

ビートレーディングの審査に必要な書類は？

ビートレーディングにファクタリングサービスの審査を依頼するときに必要な書類などは以下のとおりです。

• 本査定申込書（ビートレーディングから送付）
• 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2ヶ月分）
• 入金予定の売掛金が確認できる成因書類（契約書、発注書、請求書など）

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