アクセルファクターの評判や口コミさらにファクタリング審査や契約手続きを解説

アクセルファクターの評判やファクタリングに必要な手続きや審査内容、申込方法などを解説します。

アクセルファクターの特徴

アクセルファクターは、東京都新宿区に本社を置く株式会社アクセルファクターのファクタリングサービスです。株式会社アクセルファクターは、二者間・三者間ファクタリングサービスを提供しています。

アクセルファクターのファクタリングサービスの主な特徴は以下の通りです。

アクセルファクターのファクタリング手数料は2％からです。

アクセルファクターでは、コンサルティングサービスと並行して企業インキュベーション事業も行っているため、資金調達に関するアドバイスを行うことができます。ファクタリングの手数料についても比較的低い手数料が期待できます。

資金調達のアドバイスを受けながらファクタリングサービスを利用したい方にお勧めのファクタリング会社です。

2者間ファクタリングを利用する場合は、お客様に連絡する必要がなく、即日決済も不可能ではありません。

アクセルファクターの概要

アクセルファクターのスペック

アクセルファクターを利用できる方は？

法人や個人事業主のいずれもアクセルファクターを利用することができます。

アクセルファクターのファクタリングは健全な事業を営み売掛債権のみ買取ますので、新設法人やベンチャー企業さらに、赤字決算であっても利用することができます。

アクセルファクターのメリット

最短即日のスピード調達

アクセルファクターは、必要書類や情報などを申込前に用意しておけば、最短即日、3時間で売掛金を資金化することが可能です。

２社間ファクタリングも利用可能

アクセルファクターは、２社間ファクタリングも利用可能です。

2社間ファクタリングとは、ファクタリング会社と利用者のみで行う2社間契約のことをいいます。

売掛先は直接ファクタリングには関与せず、ファクタリング会社が売掛先の信用調査を行い、問題がないと判断されたら契約が締結されます。

利用者と事業者間の契約であるため、売掛先に取引を知られることがなく、関係をこじらせずに売掛債権を譲渡できます。

つまり、ファクタリングを利用したことを取引先や金融機関に知られることが無いことから、安心して利用することができます。

金融機関は、条件変更・業績悪化・税金や社会保険滞納状況などの信用情報は常に更新していますので、２社間ファクタリングを利用すれば、信用情報を気にすることなく資金調達することができますし、売掛債権を現金化するだけなので、負債になることはなく信用が確保できます。

さらに、融資ＮＧの会社であっても、破綻リスクを回避することが可能です。

ちなみに、アクセルファクターにおいて、実際に２社間契約を利用する方がほとんどです。

理由としては、売掛先に知られたくないということと、３社間ファクタリングに比べて手続きが少なく入金までに早いためです。

業界最安水準の買取手数料

アクセルファクターは、業界最低水準の買取手数料を誇ります。買取手数料は案件によって異なりますが、2％からで、ファクタリング手数料相場である１０％から３０％よりも割安です。

償還請求権なしの完全買取

アクセルファクターは、買取した売掛金が万が一回収困難になっても、売掛金譲渡会社（ファクタリングを利用した会社）へ保証を求めることはしません。

これは、償還請求権無しのノンリコースと呼ばれるもので、ノンリコース買取の場合、審査は顧客ではなく顧客企業に焦点を当てて行われるため、企業の歴史や経営状況に関係なく申し込むことができます。

ノンリコースとは？

なお、リコースとは、金融業界で使われる専門用語で返還請求権ともいいます。

倒産や不払いなどで為替手形が回収できない場合、手形を裏書した裏書人や保証人から代金を回収し、流通に乗せることがリコースであり、本来支払い義務のある人が支払えないため、最初に請求書を手にした人に賠償を請求することができます。

ファクタリングでもリコースの概念は同じです。

ファクタリングでは、借り手企業が販売した債権の回収をファクタリング会社が最初に行います。

通常、支払期日までにお支払いいただければお取引は完了しますが、破産や不渡りなど、回収ができない場合もあります。

未回収分を売掛金を売却した会社から取り戻すことができるかどうかは、リコースがあるかどうかによります。

リコースがない場合は、ファクタリング会社が未回収分の責任を負い、借入会社は何の責任も負う必要はありません。

一方、リコースがある場合は、ファクタリング会社は利用者に損失の一部を請求することができます。

言い換えれば、リコースの有無によって、債権を回収できないリスクを誰が負うかが変わるということです。

リコースを伴わないファクタリング契約を「ノンリコース」、リコースを伴うファクタリング契約を「ウィズリコース」といいます。

アクセルファクターはノンリコースのファクタリング契約なので、ファクタリングを利用した会社に保証は求められないのでその点は安心して利用できます。

担保や連帯保証人が不要

アクセルファクターは、担保や連帯保証人など一切不要です。売掛金の確認がとれれば誰でもサービスを利用することができます。

買取金額に下限がない

ファクタリングによる資金調達を求めるのは、多くの場合中小企業です。

しかし、中小企業が有する売掛金は小口債権であり、買取の際に利益が出づらい側面があります。

多くのファクタリング会社では、買取可能債権額に200万円～などと下限を設けていて、中小企業や個人事業主の方は審査落ちしてしまうことも珍しくありません。

一方、アクセルファクターは、買取金額に下限がないため、数十万円の小口債権の買取にも対応してくれます。

そのため、債権額を理由に他社のファクタリングサービスを断られてしまった方でも、気軽に利用することができます。

ちなみに、アクセルファクターは最長180日までの売掛金の買取にも対応しているため、入金サイクルが長い建築業や建設業の方にもおすすめです。

中長期利用で経営改善が可能

ファクタリングは信用情報が低い企業でも利用できる一方で、手数料が高いというデメリットがあります。

そのため、ファクタリングを長期的に利用すると、手数料分が経営を逼迫してしまい、資金繰りが悪化するというのがこれまでの常識でした。

一方、アクセルファクターは、手数料逓減していく仕組みでファクタリングを行っています。

具体的には、100万円の売掛債権を分割でファクタリングすれば、利用回数に応じて手数料が徐々に下がっていくという仕組みです。

よって、何度もファクタリングを利用することにより、手数料を格段に低く抑えることができます。

また、手数料を低く抑えられるため、中長期の利用をしてもキャッシュフローを悪化させることがありません。

アクセルファクターのデメリット

営業時間が短い

営業時間が平日９時３０分から１９時までと比較的短く、夜間の相談することができません。

手数料の上限が明確ではない

ファクタリング会社はビジネスでサービスを提供しているため、利用すれば当然手数料が発生します。

これはアクセルファクターも例外ではありません。

また、アクセルファクターのファクタリングサービスにおける手数料は2%～ですが、上限については公式ホームページにも明示されていません。

そのため、理論上は非常に高い手数料を提示されることもあります。

もちろん、実績のあるファクタリング会社であるため、法外な手数料がかかることは考えにくいですが、そうでなくても想定より手数料が高くなる可能性はあるため、注意が必要です。

利用の前には、手数料がどれくらいかかるのか、アクセルファクターに直接確認しましょう。

一般的には、債権リスクの高い2者間ファクタリングの方が、手数料は割高になる傾向があります。

アクセルファクターの評判

アクセルファクターの良い評判として多いのは、「少額から利用できる」「とにかく対応が早い」という口コミです。

アクセルファクターは、最大1億円までの買取に対応していて、最低利用額は特に設定されていません。

また、他社と比較した場合の対応スピードにも定評があり、早ければ申込から5分程度でヒアリングの電話があり、ヒアリング後には数時間程度で審査の回答を得ることができます。

一方、悪い口コミとしては、「手数料が思ったより高かった」「初回は入金まで時間がかかった」という声がいくつか見られます。

アクセルファクターは手数料の上限が明確ではないため、やはり思ったよりも高いと感じる方は一定数いるようです。

そして、初回利用時は申込企業の審査や登録作業などに時間がかかるため、入金までに数日を要するケースも報告されています。

アクセルファクターの契約までの流れは？

問い合わせ

ホームページの問い合わせフォームまたは電話から問い合わせを行います。

書類提出

必要書類を用意して、メールかFAX、もしくはLINEにて送付します。

審査

書類提出後、30分～1時間を目安に審査結果が報告されます。

契約

契約書の説明と書類に捺印します。

契約方法は訪問の他、郵送や出張にも対応しています。

振込

契約後、15分～1時間ほどで振込が完了します。

アクセルファクターの審査に必要な書類は？

アクセルファクターにファクタリングサービスの審査を依頼するときに必要な書類などは以下のとおりです。

• 申込用紙
• 請求書
• 通帳

アクセルファクターの契約時に必要な書類などは？

アクセルファクターとファクタリング契約をするときに必要な書類などは以下のとおりです。

• 代表者の印鑑証明
• 代表者の住民票
• 登記簿謄本（法人の場合）
• 法人の印鑑証明（法人の場合）

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